МОСКВА, 9 дек - РАПСИ. Банк России опубликовал рекомендации кредитным организациям по борьбе с альтернативными схемами по легализации (обналичиванию) денежных средств через предприятия розничной торговли.

По информации регулятора, объем операций по обналичиванию денежных средств с помощью банковских счетов снизился, однако при этом фиксируется использование альтернативных схем, в частности, с участием организаций розничной торговли. «Согласно схеме, выручка, которую получает предприятие, торгующее в розницу продуктами, автомобилями или строительными материалами, не отправляется на его банковские счета, а передается третьим лицам, «заказчикам» наличных денежных средств. Те в свою очередь «расплачиваются» за наличность, перечисляя деньги на расчетные счета торговой организации путем многочисленных транзитных операций», - отметил ЦБ РФ.

Регулятор отметил, что «чаще всего расчеты оформляются по договорам об оказании услуг, договорам займа, уступки прав требования, агентским договорам, то есть таким, где не предусмотрена уплата налога на добавленную стоимость».

Центробанк считает, что в результате этих операций происходит не только уклонение от уплаты налогов, но и легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, а также преследуются иные противозаконные цели. Регулятор рекомендует кредитным организациям, где открыты счета предприятий розничной торговли, ряд мер, которые помогут определить, насколько добросовестной является торговая организация в ведении своих финансовых операций. Предложения ЦБ содержатся в Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 4 декабря.